Trésorerie et autonomie de trésorerie
La survie de l'entreprise dépend de sa trésorerie opérationnelle, pas de son MRR.
Mettez cette métrique au travail : explorez l'analyse du MRR et prévisions de FlowMRR pour suivre mouvements de revenus, rétention et prévisions depuis votre propre compte.
Nombre de mois pendant lesquels l'entreprise peut poursuivre son activité au rythme actuel de consommation de trésorerie. Le MRR représente le revenu récurrent ; l'autonomie de trésorerie indique le temps disponible. Ces mesures divergent surtout en période de forte croissance, lorsque les investissements précèdent les revenus, ou de recul de l'activité, lorsque les encaissements tardent.
Formule
Autonomie de trésorerie (mois) = Trésorerie disponible ÷ Consommation mensuelle nette de trésorerieExemple chiffré
Trésorerie de 600 000 €, consommation nette de 50 000 € par mois après encaissement du revenu récurrent → Autonomie de trésorerie = 12 mois.
Comparaisons illustratives
Autonomie de trésorerieCes plages non sourcées sont des scénarios illustratifs, pas des références sectorielles mesurées, des percentiles ou des objectifs recommandés. Les qualificatifs sont des interprétations éditoriales. Comparez vos cohortes à segment, période, devise et méthode de mesure identiques.
Pourquoi c'est important
Être rentable sur le papier tout en manquant de trésorerie est une cause majeure d'échec des SaaS. Les abonnements annuels avancent les encaissements, mais reportent le risque de churn au renouvellement ; les ventes additionnelles apportent un revenu intéressant, souvent assorti de délais de paiement. Suivez l'autonomie de trésorerie chaque semaine lorsqu'elle est inférieure à 12 mois, et chaque mois au-delà.
Erreurs fréquentes
- Confondre MRR et trésorerie : facturé ≠ encaissé. Un paiement prévu à 30 jours peut arriver à 60 jours.
- Oublier les impôts, la TVA à reverser et les engagements ponctuels.
- Calculer l'autonomie sur une consommation moyenne plutôt que sur les 3 derniers mois, qui intègrent les recrutements récents.